استیبل کوین چیست؟
استیبل کوین یکی از انواع ارزهای دیجیتال است که از ساختار خاص و متفاوتی برخوردار است. امروزه ارزهای دیجیتال به سرعت در حال رشد هستند و کاربردهای متنوعی پیدا کرده اند.
ارزهای دیجیتال درگیر نوسان های زیادی هستند و ارزش و قیمت آن ها متغیر است. استیبل کوین (stablecoin) همانطور که از اسم آن مشخص است، یک ارز باثبات و پایدار است. این نوع ارز، نوسانات موجود را کاهش می دهد و جهت برقراری تعادل قیمت ها بسیار موثر و کارساز عمل می کند.
استیبل کوین یک نوع کریپتوکارنسی می باشد و در جهت حفظ قیمت و ارزش کالاها بسیار کاربردی است.
افرادی که قصد سرمایه گذاری در ارز دیجیتال دارند و تصمیم دارند که در زمینه استیبل کوین ها فعالیت کنند، ممکن است برای آن ها سوالاتی وجود داشته باشد که اطلاع و آگاهی از آن ها قبل از ورود به حوزه ارزهای استیبل بسیار ضروری و لازم است. از این سوالات ممکن است شامل موارد زیر باشد:
انواع استیبل کوین ها کدام اند؟ این نوع ارز دارای چه کاربردها و محدودیت هایی می باشد؟ تاریخچه ساخت آن به چه صورت است؟.
در ادامه قرار است که به بررسی موارد ذکر شده و دیگر نکات مربوط به این ارز دیجیتال پرداخته شود.
تاریخچه استیبل کوین
چندین سال پس از بوجود آمدن ارز دیجیتال، استیبل کوین ایجاد شد. به طور مثال؛ تتر که بزرگ ترین و شناخته شده ترین استیبل کوین کنونی است، ابتدا در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین شناخته شده بود که بعدها به نام تتر تغییر یافت. همچنین باید اضافه نمود که استیبل کوین های زیادی در سال ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ میلادی به وجود آمدند.
همچنین باید اشاره کرد که ساخت ارزهای استیبل، بیشتر توسط سازندگان گروهی انجام می شود و کمتر توسط سازندگان انفرادی تولید می شوند. همچنین، بانک ها و نهادهای مالی که از طریق حمایت دولت فعالیت می کنند، در ساخت ارزهای استیبل کوین نقش دارند.
کاربردهای استیبل کوین (Stable Coin)
استیبل کوین ها از اهمیت بسیاری در اقتصاد کشور برخوردار هستند؛ چرا که این نوع ارزها در ممانعت از بالا رفتن تورم اقتصادی نقشی موثری دارند. در واقع استیبل ها یک تاثیر ویژه بر اقتصاد و قدرت خرید مردم دارند و به همین خاطر دارای اهمیت بسیاری هستند. استیبل کوین ها دارای کاربردهای متعددی می باشد که در ذیل به تعدادی از آن ها اشاره شده است.
▪︎ با استفاده از این نوع ارز می توان به خرید و فروش های روزمره خود پرداخت.
▪︎ همچنین، امکان پرداخت هوشمند حقوق کارمندان به وسیله ی ارز استیبل کوین وجود دارد.
▪︎گردش مالی از طریق این نوع ارز بسیار سریع است و استفاده از آن می تواند جایگزین مناسبی برای گردش های مالی کند باشد.
▪︎ با استفاده از ارزهای استیبل می توان به سرمایه گذاری پرداخت.
▪︎ یکی دیگر از مزایای این نوع ارز دیجیتال که می توان به آن اشاره کرد، حفظ ارزش دارایی ها می باشد. چرا که تورم در پایین آمدن ارزش پول یک کشور بسیار نقش دارد. برای جلوگیری از کاهش یافتن ارزش دارایی های خود می توانید با سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه دلار، طلا و یا دیگر پشتوانه ها، ارزش دارایی های خود را حفظ کنید.
محدودیت های استفاده از استیبل کوین
استیبل کوین ها با وجود مزایای ذکر شده و کاربردهای متنوع دارای معایبی نیز می باشند که در ذیر به آن اشاره شده است.
▪︎ این نوع ارز از ثبات قیمت برخوردار نیست.
▪︎ ارزهای استیبلی که وارد مسیر سرمایه گذاری می شوند، میزان سود کمی برای کاربر دارند.
▪︎ یکی از محدودیت هایی که در مورد ارزهای استیبل وجود دارد، ضوابط و قوانین تعریف شده از سوی کشور برای برخی از این رمزارزها می باشد.
▪︎ میزان نقد شوندگی پایین از دیگر محدودیت های استفاده از ارزهای استیبل می باشد. البته باید خاطر نشان کرد که این مشکل در برخی دیگر از ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد.
انواع استیبل کوین
هنگامی که از استیبل کوین صحبت می کنیم، سوالاتی در زمینه انواع ارزهای استیبل به ذهن ما خطور می کند. به طور مثال افراد می خواهند بدانند که دسته بندی استیبل کوین ها چگونه است. کدام یک از انواع استیبل کوین ها بهتر است. یا معایب، مزایا و نحوه ی تراکنش آن ها به چه صورت است.
استیبل کوین ها بر اساس نوع پشتوانه آنها دارای تقسیم بندی خاصی هستند. در ادامه به بررسی انواع استیبل کوین ها پرداخته شده است.
۱_ استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات
استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات به دلیل وابستگی آن به ارز فیات از تراکنش مالی زیادی برخوردار است. معمولا دلار بعنوان ارز پشتوانه در نظر گرفته می شود اما می تواند یورو و یا پوند نیز باشد.
این نوع از استیبل کوین به صورت نسبت یک به یک است. یعنی یک عدد ارز دیجیتال استیبل کوین، مساوی یک دلار است.
جهت انجام تراکنش این نوع ارز دیجیتال می توان با تهیه توکن ها از شرکت صادر کننده به خرید و فروش آنها در شبکه هایی مانند اتریوم پرداخت.
استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات از محبوبیت زیادی برخوردار است؛ چرا که فهم این نوع ارز دیجیتال بسیار ساده است. از دیگر دلایل محبوبیت نوع پشتوانه ارز فیات، ثبات و پایداری آن است؛ چرا که اقتصاد یک کشور براساس ارز فیات است و دولت به خاطر اقتصاد کشور، حمایت خود را از ارز فیات انجام می دهد. به همین دلیل نوسان های زیادی در قیمت و ارزش استیبل کوین رخ نمی دهد. نکته مثبت دیگری که در مورد این نوع وجود دارد، مطمئن بودن آن است. این نوع استیبل کوین برای کاربران معمولی بسیار مطمئن تر و مناسب تر است.
به رغم مزیت های گفته شده در مورد ارز استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات، نکات دیگری در مورد این نوع از پشتوانه وجود دارد که بهتر است نسبت به آن ها مطلع باشید.
کنترل و اداره این نوع از استیبل کوین به صورت متمرکز انجام می شود. در ساختار متمرکز ممکن است با مواردی همچون: ورشکستگی، رکود اقتصادی و دیگر ریسک های مختلف مواجه شد. همچنین سیستم قانون گذاری دولت به نگهداری و جابه‌جایی این نوع ارز می پردازد و بدین خاطر احتمال ایجاد مشکل در روند کار به دلیل محدودیت های قانونی وجود دارد.
۲_ استیبل کوین با پشتوانه کالا
استیبل کوین با پشتوانه کالا یکی دیگر از انواع استیبل کوین ها است. این نوع استیبل کوین از یک نوع کالا و دارایی خاص و ارزشمند همچون طلا پشتیبانی شود. چرا که حفظ ارزش طلا نسبت به دیگر کالاها بهتر صورت می گیرد. ارزش این نوع ارز همچون استیبل کوین با پشتوانه ارز فیات به صورت یک به یک است. بدین معنا که ارزش یک استیبل کوین با میزان یک گرم طلا برابر است.
درست است که بسیاری از افراد نوع با پشتوانه ارز فیات را مناسب تر و فهم آن را آسان تر می دانند اما به دلیل متغیر بودن ارزش ارز فیات، استفاده از ارز با پشتوانه دارایی و کالا راهکاری بهتر و مناسب تر برای حفظ ارزش دارایی است.
از مزایای ارز با پشتوانه دارایی و کالا می توان به این مورد اشاره کرد که دارایی های ملموس و واقعی پشتوانه این نوع ارز هستند. همچنین، قیمت دارایی ها و کالاهای تعریف شده برای این نوع ارز، کمتر در معرض تغییر و نوسان است. در واقع ارزش آن ها از ثبات قیمت بیشتری برخوردار است. پشتوانه های قرار داده شده برای این نوع ارز از قابلیت نقدشوندگی بهره مند هستند.
البته با وجود مزایای گفته شده بهتر است که بدانید این نوع ارز به صورت متمرکز می باشد و تضمین عملکرد سیستم نیازمند شخص ثالث است. همچنین حسابرسی این نوع ارز یک فرآیند زمان‌بر است.
کاربر جهت انجام تراکنش این نوع ارز وارد پلتفرم های داد‌و‌ستد می شود و با این روش، طلا را از طریق ارز فیات خریداری می نماید. شرکت واسطه، طلای کاربر را به ارز استیبل تبدیل می کند. سپس امکان معامله این توکن ها با ورود به شبکه های داد‌و‌ستد فراهم می شود.
۳_ استیبل کوین با پشتوانه کریپتوکارنسی
به دلیل متمرکز بودن دو نوع قبلی استیبل کوین این ایده و نظر به وجود آمد که یک نوع ارز استیبل کوین به صورت غیرمتمرکز پدید آید. استیبل کوین با پشتوانه کریپتوکارنسی یک نوع غیرمتمرکز است که پشتیبانی آن توسط دیگر ارزهای معتبر موجود انجام می شود. پشتوانه این نوع استیبل کوین ها می تواند ارزهای دیجیتال دیگر مانند بیت کوین و اتریوم باشد.
به دلیل نوسان های موجود در میزان ارزش ارزهای دیجیتال از نسبت یک به یک استفاده نمی شود. بهترین نسبت برای این نوع به صورت دو به یک یا سه به یک است تا اگر ارزش ارزهای پشتوانه تغییر کرد، تغییر محسوسی در ارزش استیبل کوین احساس نشود.
در واقع می توان گفت که غیر متمرکز بودن از مزیت های این نوع استیبل کوین به شمار می آید. همچنین، این نوع ارز از قابلیت نقد شوندگی بسیاری برخودار است. همچنین شما می توانید با سرمایه گذاری در این نوع ارز، از طریق بلاک چین آن را از یک کریپتوکارنسی به کریپتوکارنسی دیگر تبدیل کرد. تراکنش های انجام شده ثبت می شوند و قابل پیگیری هستند. علاوه بر مزیت های گفته شده، انجام تراکنش این نوع ارز نیازمند حسابرسی بیرونی نیست.
بهتر است قبل از شروع سرمایه گذاری در این نوع ارز و فهم مزیت های آن به مشکلات و معایب آن نیز آگاهی پیدا کنید. همانطور که گفته شد، این نوع استیبل کوین به دلیل پشتوانه کریپتوکارنسی آن دارای نوسان است. اگر ارزش ارز پشتوانه با تغییرات و نوسان زیادی رو به رو شد، امکان انحلال ارز وجود دارد.
انجام تراکنش در این نوع ارز دیجیتال بسیار ساده است و به شرکت واسطه ای نیاز نیست. کاربر پس از ورود به پلتفرم های تعیین شده به همان میزانی که کریپتوکارنسی ذخیره کرده است، به همان میزان نیز استیبل کوین در کیف پول او انتقال داده می شود.
۴_ استیبل کوین بدون پشتوانه
استیبل کوین بدون پشتوانه آخرین نوع استیبل کوین است. پشتیبانی این نوع استیبل کوین از سوی ارز فیات یا کریپتوکارنسی صورت نمی گیرد. ممکن است این سوال برای پیش بیاید که بدون پشتوانه ارزی این نوع استیبل کوین، عملکرد آن چگونه خواهد بود.
باید گفت عملکرد سیستم این نوع ارز همانند بانک مرکزی صورت می گیرد. عملکرد ارز بدون پشتوانه بر اساس مفهوم عرضه و تقاضا است. بر اساس این مفهوم اگر میزان تقاضای استیبل کوین ها بیشتر شود، ارز بیشتری عرضه می شود و یا بالعکس اگر میزان تقاضای استیبل کوین کمتر شود جهت متعادل نگه داشتن ارزش و قیمت آن، میزان کوین کمتر می شود.
این نوع از استیبل کوین ها نیز به صورت غیر متمرکز می باشد و ذخیره سازی داده های مربوط به استیبل کوین ها به صورت شفاف انجام می شود. از مزایای این نوع می توان به عدم نیاز به وثیقه اشاره کرد. باید خاطر نشان کرد که مبادله تنها راه دست یابی به استیبل کوین ها است.
با وجود مزایای ذکر شده، پیچیدگی خاصی در سیستم استیبل کوین بدون پشتوانه به چشم می خورد.
البته انجام تراکنش در سیستم این نوع ارز از راحتی برخوردار است. در ابتدا کاربر میزان سکه درخواستی خود را عنوان می کند. پس از دریافت سریع آن به مبادله و داد و ستد آن در شبکه می پردازد.
روش های کسب درآمد از طریق ارزهای استیبل
از دیگر سوالات مهم در حوزه ی استیبل کوین ها نحوه ی استفاده و درآمد زایی از طریق آن ها است. این نوع ارز نیز همانند دیگر ارزهای دیجیتال دارای روش های خاصی برای کسب درآمد می باشد.
طراحی ارزهای استیبل به گونه ای است که بتواند در طی زمان های مختلف ثبات و پایداری خود را حفظ کند. یکی از راه های کسب درآمد از طریق استیبل کوین ها، معامله و خرید و فروش آن ها است. جهت کسب درآمد از طریق این نوع روش می توان به بازارهای جهانی و پلتفرم های جهانی ارزهای دیجیتال مراجعه کرد.
این نوع ارز دیجیتال از ثبات قیمت برخوردار است و می توان جهت سرمایه گذاری و معامله با دید بلند مدت به آن نگاه کرد. همچنین با استفاده از استخراج ارزهای استیبل و اعطای وام در سیستم مربوطه به کسب درآمد پرداخت.
آیا سرمایه گذاری در استیبل کوین برای سرمایه گذاران یک مکان امن است؟
قبلاً به این موضوع اشاره شد که استیبل کوین ها دارای ثبات قیمت هستند و کمتر دچار نوسان و تغییر می شوند. دیگر ارزهای دیجیتال دارای نوسانات زیادی هستند و امکان سقوط یا صعود قیمت آنها وجود دارند که با ریسک زیادی همراه است. اما سرمایه گذاری در استیبل کوین ها نسبت به دیگر انواع ارزهای دیجیتال از ریسک کمتری برخوردار است و دارای یک حاشیه امن برای کاربران است. علاوه بر آن، سرمایه گذاری در ارز استیبل یک فضای امن و مناسب برای سرمایه گذاری تریدرها و هولدرها به نظر می رسد.
معروف ترین استیبل کوین ها کدامند؟
سوالی که در زمینه ارز استیبل کوین وجود دارد این است که کدام یک از ارزها از نوع استیبل کوین هستند. یا معروف ترین انواع ارزهای استیبل کدام است. در زیر به تعدادی از استیبل کوین های محبوب تر پرداخته شده است.
▪︎ تتر (Tether): ارز تتر محبوب ترین و پرطرفدارترین ارز استیبل است به گونه ای که بیشترین حجم معاملات و جا به جایی بین کاربران را به خود اختصاص داده است. قیمت تتر برابر یک دلار است.
▪︎ ترو یو اس دی (TrueUSD): دیگر ارز استیبل معروف، ترو یو اس دی است. این نوع ارز از شفافیت و امنیت خاصی بهره مند است. همچنین قیمت ترو یو اس دی نیز معادل یک دلار است.
▪︎ دلار جمینای (GUSD): برادران وینکلووس اقدام به ساخت دلار جمینای کرده اند. قیمت این نوع ارز نیز با یک دلار برابر است.
▪︎ پاکسوس استاندارد (Paxos Standard): نهاد تنظیم و مقررات مالی، ارز پاکسوس استاندارد را تایید کرده است. از این نوع ارز می توان به اولین ارز استیبل کنترل شده در جهان نام برد.
▪︎ دآی (Dia): یکی دیگر از انواع ارز استیبل کوین دای است. پشتوانه آن دلار است و قیمت آن با یک دلار برابر می باشد.
معرفی تتر
تتر بزرگترین و شناخته شده ترین نوع استیبل کوین است. به همین منظور در ادامه به صورت مختصر به معرفی تتر و ویژگی های آن پرداخته شده است.
تتر در سال ۲۰۱۴ با نام ریل کوین با پشتوانه دلار راه اندازی شد. نام تجاری آن بعد از مدتی از ریل کوین به تتر تغییر یافت. سپس، در سال ۲۰۱۵ انجام معاملات آن به صورت رسمی آغاز شد.
بعضی افراد به جای ارز دلار در ارز دیجیتال تتر سرمایه گذاری می کنند. جابه جایی آسان، مطمئن و ایمن در برابر سرقت، عدم وجود نمونه فیک و تقلبی در بازار از دلایل این سرمایه گذاران است.
تتر همانند دیگر استیبل کوین ها در جهت ثبات و متعادل نگه داشتن قیمت ها عمل می کند. ریسک کمتری در سرمایه گذاری تتر وجود دارد و آشفتگی کمتری در قیمت آن دیده می شود. از دیگر ویژگی های مهم ارز تتر، مقبولیت بسیار آن است. ارز تتر دارای طرفداران بسیاری است و افراد زیادی در این نوع ارز سرمایه گذاری می کنند. همچنین ارز تتر از شهرت جهانی قابل قبولی برخوردار است. حمایت نهادهای بین المللی از ارز تتر در راستای بالا بردن شهرت و مقبولیت آن بسیار تاثیرگذار عمل کرده است.
