بروکرهای مختلف فارکس دارای سیاست های مارجین کال متفاوتی هستند. برخی از بروکرها صرفا با مارجین کال سر و کار دارند، در حالیکه بروکرهای دیگر برای مارجین کال و استاپ اوت سطوح جداگانه ای را تعریف می کنند.
در این مطلب فرض می کنیم که بروکر شما سطوح متفاوتی را برای مارجین کال و استاپ اوت تعریف کرده است. سطح مارجین کال حساب شما 100% و سطح استاپ اوت شما %50 می باشد. حال می خواهیم بدانیم با توجه به سناریوی تعریف شده اگر معامله شما وارد ضرر شد چه اتفاقی برای حساب معاملاتی شما خواهد افتاد.
گام اول: واریز پول به حساب معاملاتی
فرض کنید 10،000 دلار به حساب معاملاتی خود واریز کرده اید. حال، تراز حساب شما(Balance) 10،000 دلار می باشد. حساب شما در پلتفرم معاملاتی بصورت شکل زیر خواهد بود.
گام دوم: محاسبه مارجین مورد نیاز
شما می خواهید یک موقعیت خرید بر روی جفت ارز پوند/دلار باز کنید. نرخ برابری در این لحظه 1.30000 می باشد. اندازه پوزیشن شما یک لات استاندارد یعنی 100،000 واحد از ارز پایه (پوند) می باشد. مارجین مورد نیاز شما 5% است(یعنی اهرم 1:20).
حال برای باز کردن پوزیشن خرید مورد نظر چقدر مارجین نیاز دارید؟
از آنجا که حساب معاملاتی شما دلاری است باید ارزش 100،000 پوند را به دلار تبدیل کنیم.
معادل 100،000 پوند برابر 130،000 دلار می باشد.
حال می توانیم مارجین مورد نیاز را محاسبه کنیم:
با فرض اینکه حساب معاملاتی شما دلاری و مارجین مورد نیاز 5% باشد، مبلغ مارجین مورد نیاز شما برابر با 6،500 دلار خواهد بود.
گام سوم: محاسبه مارجین استفاده شده
فرض کنید به غیر از پوزیشنی که به تازگی ایجاد کرده ایم، موقعیت معاملاتی دیگری نداریم.
از آنجاییکه ما تنها یک موقعیت معاملاتی باز داریم، مارجین مورد نیاز و مارجین استفاده شده با هم برابر می باشند.
گام چهارم: محاسبه سرمایه (Equity)
در این زمان، سود و زیان شناسایی نشده شما صفر دلار می باشد. حال، میزان سرمایه را محاسبه می کنید:
در حال حاضر، مبلغ سرمایه در حساب شما برابر با 10،000 دلار می باشد.
گام پنجم: محاسبه مارجین آزاد (Free Margin)
حال که میزان سرمایه را می دانیم می توانیم مارجین آزاد را محاسبه کنیم.
میزان مارجین آزاد برابر با 3،500 دلار می باشد.
گام ششم: محاسبه سطح مارجین (Margin Level)
حال که میزان سرمایه را می دانیم می توانیم سطح مارجین را محاسبه کنیم.
همانگونه که مشاهده می شود سطح مارجین برابر 154% است.
در این زمان، وضعیت حساب شما در پلتفرم معاملاتی به شرح زیر می باشد.
افت نرخ پوند به دلار به اندازه 400 پیپ
اینک نرخ پوند/دلار کاهش یافته است و این جفت ارز بر روی 1.26000 در حال معامله می باشد.
حال در زیر مشاهده کنید که چگونه حساب شما تحت تاثیر قرار گرفته است.
مارجین استفاده شده (Used Margin)
همانطور که در تصویر بالا مشاهده می کنید میزان مارجین استفاده شده تغییری نکرده است. زیرا مارجین استفاده شده از ابتدای باز شدن یک معامله تا زمان بسته شدن آن ثابت باقی می ماند. بنابراین، مارجین، همان 6500 دلار می باشد.
سود و زیان شناور (تحقق نیافته)
جفت ارز پوند/دلار از 1.30000 به 1.26000 تغییر کرده است. این به معنی 400 پیپ افت قیمت می باشد. از آنجاییکه شما یک لات استاندارد معامله می کنید، ارزش هر پیپ برابر با 10 دلار می باشد.
این یعنی شما 4000 دلار زیان شناور دارید.
سرمایه (Equity)
سرمایه شما در حال حاضر 6000 دلار است.
مارجین آزاد (Free Margin)
مارجین آزاد شما منفی 500 دلار می باشد.
سطح مارجین (Margin Level)
سطح مارجین شما به 92% کاهش یافته است.
شما زمانی مارجین کال می شوید که سطح مارجین (Margin Level) شما به 100% رسیده باشد. در حال حاضر، سطح مارجین شما زیر 100% است.
در این زمان، شما از بروکر خود پیغام مارجین کال را دریافت می کنید. این پیغام به شما می گوید که احتمال بسته شدن معاملات شما بصورت اتوماتیک وجود دارد. پوزیشن شما هنوز باز است اما مادامیکه سطح مارجین شما زیر 100% است نمی توانید پوزیشن جدیدی باز کنید.
وضعیت حساب معاملاتی شما
روند تغییرات حساب شما در پلتفرم معاملاتی به شرح زیر می باشد.
پوند به دلار 275 پیپ دیگر کاهش می یابد
پوند به دلار 275 پیپ دیگر افت می کند و در حال حاضر بر روی نرخ 1.23250 در حال معامله است.
مارجین استفاده شده (Used Margin)
همانگونه که قبلا اشاره شد مارجین استفاده شده در یک معامله در زمان ایجاد معامله مشخص می شود و تا زمان بسته شدن موقعیت معاملاتی، ثابت باقی می ماند. بنابراین مارجین همان 6،500 دلار می باشد.
سود و زیان شناور (تحقق نیافته)
در حال حاضر پوند/دلار از نرخ 1.30000 به نرخ 1.23250 تغییر یافته است. این به معنی 675 پیپ کاهش می باشد.
اندازه پوزیشن شما، یک لات استاندارد است. بنابراین ارزش هر پیپ 10 دلار می باشد. این بدین معنی است که زیان شناور شما 6750 دلار می باشد.
سرمایه (Equity)
سرمایه شما در این زمان 3250 دلار می باشد.
مارجین آزاد (Free Margin)
مارجین آزاد شما منفی 3250 دلار می باشد.
سطح مارجین (Margin Level)
سطح مارجین شما به 50% نزول کرده است.
در این لحظه، سطح مارجین شما در سطح استاپ اوت قرار دارد.
وضعیت حساب معاملاتی شما
تا این لحظه، روند تغییرات حساب شما در پلتفرم معاملاتی به شکل زیر می باشد.
استاپ اوت (Stop Out)
استاپ اوت (در این سناریو) زمانی اتفاق می افتد که سطح مارجین شما به زیر 50% نزول کند. در این لحظه سطح مارجین شما به سطح استاپ اوت رسیده است. بنابراین، پلتفرم معاملاتی، پوزیشن شما را بصورت خودکار با نرخ بازار می بندد. در این حالت، مارجین استفاده شده، آزاد می شود(از حالت بلوک خارج می شود) و زیان شناور شما شناسایی می گردد. بنابراین تراز شما(Balance)، زیان شناسایی شده را نشان خواهد داد.
حال، حساب شما یکدست (Flat) است . یعنی مقادیر مارجین آزاد(Free Margin)، سرمایه(Equity) و تراز(Balance) یکی می باشند. همچنین مارجین(Margin)، سطح مارجین(Margin Level) و سود و زیان شناور وجود ندارد. زیرا پوزیشن باز وجود ندارد.
در تصویر زیر، حساب معاملاتی خود را از شروع تا پایان مشاهده کنید.
قبل از معامله مبلغ 10،000 دلار در حساب شما وجود داشت. اما الان 3،250 دلار باقی مانده است. شما 67.5% از سرمایه را از دست داده اید.
خیلی خیلی واضح و روان
واقعا متشکرم
خواهش می کنم.
موفق باشید.
سلام سال نو مبارک
آموزش مفیدی بود فقط یه سوال برام پیش اومد.
من وقتی معامله ای رو باز میکنم اگر نرخ برابری بالا و پایین بشه هیچ تغییری در قسمت مارجین استفاده شده بوجود نمیاد و همون چیزی که از اول بوده هست
مثلا اگه معامله ای رو با 5$ مارجین باز کردم اگه صد پیپم بیاد پایین باز در قسمت مارجین همون پنج دلارو نمایش میده
ولی اینجا شما گفتید با پایین اومدن قیمت در قسمت وضعیت حساب معاملاتی ،مارجین تغییر میکنه و کم میشه
میخواستم بپرسم که چرا مارجینی که تو حساب من نمایش میده تغییری نمیکنه؟
سلام، شما هم سال خوبی داشته باشید.
همون طوریکه خودتون هم اشاره کردین بعد از باز شدن پوزیشن، مارجین تغییری نمیکنه. وقتی قیمت بالا و پایین میشه فقط فری مارجین تغییر میکنه. سعی می کنم مطلب رو دوباره مرور و در صورت نیاز ویرایش کنم.
ممنون ،مثلا با اینکه در مورد یک معامله صحبت شده ولی مارجین بصورت زیر تغییر کرده
اول گفتید6500بوده
بعد شد6300 و بعد 6155
ویرایش شد
عالی متشکرم
سلام.
تو متن گفته شده “شما زمانی مارجین کال می شوید که سطح مارجین (Margin Level) شما به 100% رسیده باشد. در حال حاضر، سطح مارجین شما زیر 100% است.”
و استاپ اوت بروکر مثال 50 است .با رفتن به زیر 50 معامله بسته میشه
چطور میشه که مارجین کال که چند پله بالاتر از استاپ اوت هستش و کل بالانس صفر میشه سطح مارجین لولش 100% است ولی استاپ اوت 50%
؟
زمانیکه یک پوزیشن باز میشه بالانس تغییر نمیکنه مگر اینکه پوزیشن بسته بشه. حتی اگر معامله با استاپ اوت هم بسته بشه باز هم بالانس صفر نمیشه.
وقتی یک پوزیشن باز میشه سود و زیان شناور روی equity اعمال میشه و اگر زیان اینقدر ادامه داشته باشه که مبلغ equity به مارجین برسه، بروکر پیغام مارجین کال میده به شما و اگر این زیان باز هم ادامه داشته باشه و به سطح استاپ اوت برسه (در این مثال 50%)، پوزیشن با مارکت اوردر بسته میشه. بنابراین 50% مارجین از بین رفته و 50% دیگه بعنوان بالانس داخل حساب معاملاتی می مونه.
فوقوالعاده بود، هرچقدر تشکر کنم کم هستش کاملا متوجه شدم چقدر زیبا توضیح دادید.
بسیار خوشحالیم که مطلب مفید بوده براتون. موفق باشید.
سلام خدایی کل نت رو گشتم به خوبی شما توضیح نداده بود
همه گنگ و نامفهوم بودن برای یه کسی ک روز اولش هست میخواد مطالعه کنه در زمینه فارکس
دمت گرم کاکام
خواهش می کنم. موفق باشید
آقا تشکر ویژه
خیلی عالی توضیح دادی.
خوشحالیم که مطلب مورد توجه تون بوده. موفق باشید.
سلام و خسته نباشید
میخواستم بدونم چطور می‌تونم کال مارجین و استاپ اوت لول را بر حسب پیپ حساب کنم؟ به عبارت بهتر سوال خود را مطرح میکنم:
لطفا فرمولی بدست آورید که بگوید نرخ جفت ارز چند پیپ جابجا شود که کال مارجین شویم و همچنین نرخ جفت ارز چند پیپ جابجا شود تا به استاپ اوت برسیم؟
با تشکر
سلام دوست عزیز. محاسبه تعداد پیپ برای کال شدن بستگی به موارد زیادی مانند تراز حساب، لات سایز معامله، جفت ارز مورد معامله و فاکتورهای دیگه داره. برای بدست آوردن این رقم باید محاسبات پیچیده ای انجام بدید که با توجه به پیچیدگی امکان توضیح اون در اینجا نیست. اما روش کلی رو خدمتتون میگم و می تونید با استفاده از ماشین حساب های فارکسی محاسبات خودتون رو انجام بدید.
1- ابتدا باید با توجه به لات سایزی که می خواهید وارد معامله بشید میزان مارجین رو حساب کنید. برای محاسبه مارجین می توانید از این ماشین حساب استفاده کنید.
2- پس از بدست آوردن مارجین، رقم مارجین را ضربدر استاپ اوت لول یا مارجین کال لول کنید(بسته به اینکه کدام را می خوهید محاسبه کنید). مثلا اگر سطح استاپ اوت 20% هست، مارجین رو ضربدر 20% کنید.
3- رقم تراز حسابتون رو منهای رقم بدست آمده در شماره 2 کنید تا بدانید با چقدر زیان، استاپ اوت میشید.
4- با توجه به لات سایز، جفت ارز مورد نظر و ارز حساب معاملاتی، ارزش هر پیپ را محاسبه کنید. برای محاسبه ارزش هر پیپ می توانید از این محاسبه گر استفاده کنید.
5- رقم بدست آمده در شماره 3 را تقسیم بر ارزش هر پیپ که در شماره 4 محاسبه شده کنید تا مشخص شود چند پیپ تا استاپ اوت شدن فاصله دارید.
موفق باشید.
یه سوال دارم:
در جفت ارز یورو/دلار حداقل
با
حجم معامله 0.1 لات
با
سرمایه 100 دلار
و
لوریج 100
آیا میزان تغییرات هرپیپ برابر 10 سنت میباشد؟
درست متوجه شدم؟
در غیر این صورت اگر ممکنه راهنمایی بفرمایید
(میخوام بدونم با تغییرات هر پیپ که بشود ده سنت
چه مقدار سرمایه اولیه با لوریج ۱۰۰ لازم است در یورو/دلار مثلاً)
ممنون میشم راهنمایی کنید
ممنون میشم راهنمایی کنید
تفاوتی نمی کند که شما با یک سرمایه کم و لوریج بالا وارد معامله بشید یا با یک سرمایه بیشتر و لوریج کمتر پوزیشن باز کنید. 0.1 لات برابر با 10،000 واحد از ارز پایه هست. در جفت ارز یورو دلار، ارز پایه، یورو می باشد. بنابراین ارزش هر پیپ برابر است با 1دلار= 0.0001 * 10،000 یورو
عالی بود واقعا شفاف و تمیز توضیح داده شده متشکرم
موفق باشید دوست گرامی
با عرض سلام
ضمن تشکر از آموزش خوبی که ارائه کردید، یک سئوال داشتم
در گام دوم فرمودید که : “مارجین مورد نیاز شما 5% است(یعنی اهرم 1:20).”
این 5 درصد مورد نیاز از کجا آمده؟ آیا دل به خواهی است یا بر اساس یک رابطه تعیین شده؟
اگر دل به خواهی است چه عواملی در انتخاب این عدد بخصوص نقش داشته مثلا چرا 10 درصد نباشه؟
ضمنا در ماشین حسابی که لینک دادین، اونجا هم برای مارجین حق انتخاب گذاشته
با تشکر
سلام.
شما بعنوان معامله گر، میزان اهرم (لوریج) را بصورت دلخواه تعیین می کنید. ممکنه یک تریدر از اهرم 1:100 استفاده کنه و تربدر دیگه با اهرم 1:200 معامله کنه. هر چه اهرم بالاتری استفاده کنید میزان مارجین لازم (وجه تضمین) برای معامله کمتر میشه. مثلا مارجین مورد نیاز معامله با استفاده از لوریج 1:100، تنها یک درصد است. اگر شما وارد یک پوزیشن به اندازه یک لات(100،000 واحد از ارز پایه) شوید فقط یک درصد از معامله (معادل 1% ارز پایه) در حساب معاملاتی شما بعنوان مارجین بلوکه میشه.
جهت محاسه میزان مارجین در ماشین حساب، شما چهار مورد را مشخص می کنید. 1- ارز حساب معاملاتی شما نزد بروکر 2-جفت ارزی که می خواهید معامله کنید 3- لوریج 4- اندازه معامله
ماشین حساب، اندازه معامله را ضربدر نرخ برابری بین ارز پایه (ارز اول) و ارز حساب معاملاتی میکنه که نرخش رو هم در ماشین حساب نشون میده بهتون. بعد رقم بدست آمده را تقسیم بر میزان لوریج میکنه تا مارجین بدست بیاد.
اینکه از چه لوریجی در معاملات استفاده کنیم، بنظر من تا زمانیکه شما مدیریت سرمایه رو رعایت میکنید میزان لوریج یک موضوع غیر مرتبط هست. با این حال، هر چه با اهرم بالاتری وارد معامله بشید بنظر من مناسب تر هست. چون هم مارجین کمتری بلوکه میشه و می تونید معاملات بیشتری ایجاد کنید و هم اینکه فری مارجین بیشتر میشه و احتمال مارجین کال شدن پایین میاد. از این صفحه می تونید انواع حسابها و لوریج های مختلف بروکر آلپاری رو ببینید که از 1:2 تا 1:3000 متغیر هستن.
سلام.ممنون
واقعا عالی توضیح دادید.
موفق باشید دوست گرامی
آقا دمت گرم ، کل سایت ها رو گشتم تا یک آموزش مثل آموزش شما پیدا کنم که با تصویر نشون بده قضیه رو ، خیلی ممنون
خوشحالیم که مطلب مورد توجه تون بوده. موفق باشید
خیلی عالی بود ممنون
خواهش می کنم. ممنون از توجه شما.
با درود فراوان از عشق و علاقه وافری که به آموزش نکات کلیدی ناشی از تجربیات ارزنده خود را دارید. بنده به اندازه کافی (بسیار بالاتر از کافی) از مقالات عالی جنابعالی بهره بردم. امیدوارم موفق و موید و پایدار باشید و همچنان دانش و تجارب ارزنده خود را به اشتراک بگذارید.
ممنون از محبت شما دوست عزیز. بسیار خوشحالیم که مطالب مورد توجه تون قرار گرفته. موفق باشید.
عالی بود